Пенсионерка «проинвестировала» мошенникам более 500 тысяч рублей, студент лишился на покупке акций 30 тысяч рублей, жительница Барнаула потеряла на биржевых торгах 100 тысяч рублей. И это лишь часть происшествий за пару недель, когда в попытке заработать быстрые деньги горожане теряли сбережения. Эксперты рассказали, какие схемы обмана используют мошенники и как не попасться на их удочку.
Доходы в расходы
По данным Банка России, за прошлый год более чем в два раза выросло число участников нелегальной деятельности на финансовом рынке. Выявлено более девяти тысяч подобных подозрительных финансовых организаций — среди них более пяти тысяч финансовых пирамид, почти две тысячи нелегальных участников рынка ценных бумаг и 1,5 тысячи чёрных кредиторов. В геометрической прогрессии растёт число пострадавших от лжеброкеров и в Алтайском крае.
— Сама не знаю, как смогли меня убедить — так всё красиво расписали: покупаешь акции за 20 тысяч рублей, и через неделю получаешь сверху 10 тысяч, чем больше вкладываешь, тем больше получаешь, — рассказала жительница Барнаула Надежда Ивановна, пострадавшая от лжеброкеров. — А я ведь их сама нашла. Хотела подзаработать к пенсии, искала вакансии в интернете. У меня опыт работы в кадрах, в бухгалтерии понимаю, и поверила в посулы, вроде как ничем не рискую. Сначала вложила 10 тысяч, через некоторое время счёт действительно пополнился. Как удержаться? Так 60 тысяч сбережений и внесла, а вернуть уже не смогла.
В панике Надежда Ивановна стала искать способы вернуть своё. Но вместо обращения в полицию обратилась к интернет-советчикам, где её поджидали очередные мошенники, мимикрировавшие под консультантов по возврату денег в результате неудачных инвестиций. За небольшую комиссию гарантировали решение вопроса. Получив деньги, пропали. На этом злоключения Надежды Ивановны не закончились. Она обратилась за помощью в юридическую компанию Барнаула, где ей за 50 тысяч рублей помогли составить заявления — и на этом тоже всё. Единственная инстанция, где ей помогли, оказалось местным отделением полиции.
— Там подсказали, что мой счёт мог быть застрахован, так и оказалось, — продолжает Надежда Ивановна. — С этим я обратилась в банк, постепенно мне выплатили 35 тысяч рублей. И со своей стороны могу посоветовать другим пострадавшим от мошенников не опускать рук, биться за свои средства. Кстати, псевдоюрист тоже часть денег вернул, мне и без суда удалось доказать, что услуги им оказаны ненадлежащим образом.
Как отмечают в ГУ МВД России по Алтайскому краю, подобные факты обмана регистрируются в регионе всё чаще и чаще.
— Жертвами реализации таких схем становятся люди разных возрастов, — поясняет заместитель начальника управления уголовного розыска ГУ МВД России по Алтайскому краю полковник полиции Игорь Мальцев. — Многие из них, прежде чем обратиться в полицию, общались с мошенниками на протяжении нескольких месяцев и вложили крупные суммы, как собственные, так и кредитные, ожидая получить обещанные доходы. В надёжности и доходности будущих вложений клиента убеждают, активно используя все возможные методы, например, сайты с обилием информации на английском языке, котировками акций, биржевыми табло и диаграммами. Всё это очередные уловки аферистов. Постоянно повышайте свою финансовую грамотность.
Вернуть своё
Псевдоинвестиционные схемы — одна из тенденций последних лет. Организаторы пирамид и псевдоброкеры убеждают людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций. Шансы вернуть потом вложения очень невелики, но стоит попытаться.
— Бывают ситуации, когда компанию объявляют банкротом, распродают её активы и возмещают деньги (полностью или частично) обманутым вкладчикам, — комментируют в отделении Барнаул Банка России. — Вам выплатят лишь те деньги, которые вы внесли в финансовую пирамиду, — без учёта процентов и за вычетом полученных доходов. При этом максимальная сумма возмещения — 35 000 рублей. Ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны и их наследники могут рассчитывать на компенсацию в пределах 250 000 рублей. Чтобы получить выплаты, понадобится оригинал документа, подтверждающего, что вы отдали деньги этой организации, с чётко прописанной суммой.
По словам финансового консультанта Инны Тихоновой, задача инвестора — привязать свой капитал к экономическим процессам, то есть получить доход за счёт роста экономики.
— Последние два-три года за консультацией по личным финансам стали всё чаще обращаться люди, пострадавшие от неудачного инвестирования, — рассказывает Инна Тихонова. — Как ни крути, у населения появились деньги, и они стремятся их приумножить. Но основная задача инвестиций — сохранить капитал. Но маркетинг работает иначе, и инвестиционные инструменты всё чаще преподносят как возможность основного заработка, и люди вкладывают последние деньги. В 2021–2022 годах был бум финансовых пирамид на рынке, сейчас уже поменьше. А всё потому, что введена уголовная ответственность за создание и распространение пирамид. Буквально в конце года в Алтайском крае приговорили на 12 лет создателя крупной финансовой пирамиды, от которого пострадали более 300 человек, но совсем они не исчезают. Даже за фасадом аккредитованной образовательной организации могут скрываться мошенники. В Барнауле несколько лет действовала такая организация, обучающая трейдингу. Только её ученики учились на реальных деньгах. Многие в результате такой учёбы потеряли средства. Видов лицензии много, надо уметь читать их.
Всё проверить
В отличие от обычных телефонных мошенников, лжеброкеров и прочих финансовых нелегалов можно распознать по общим признакам.
— Первое — это гарантия высокой доходности, любые инвестиции, где обещают дивиденды выше 20% годовых, должны вызывать сомнения, — обращает внимание эксперт. — Инвестиционная доходность всегда привязана к развитию экономики. Второе — яркий игрушечный сайт, зачастую похожий на известные торговые площадки. Третье — большое количество сертификатов и лицензий на иностранных языках, а также регистрация компании на территории иностранного государства. Если же дело касается финансовых пирамид, то, как правило, реклама сопровождается анонсированием крупного мероприятия, привлекаются медийные личности, что вообще не говорит о надёжности. Это значит, что людям надо в короткие сроки привлечь внимание.
Существует несколько правил финансовой безопасности, которые помогут оградить от мошенников. Первым делом следует проверить на сайте ЦБ РФ правовой статус инвестиционной компании, которой вы собираетесь доверить сбережения. Также важно удостовериться, что организации нет в списке компаний с признаками нелегальной деятельности. Проверьте данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Следует насторожиться, если компания зарегистрирована практически накануне сбора средств, у неё минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Если сомневаетесь в правильности инвестиций, лучше обратиться к специалистам по финансовой грамотности.
Акцент
В 2024 году в Алтайском крае 23 организации с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. За предыдущие годы туда попало более 80 организаций.
