Немало людей сталкиваются с проблемой, когда без их ведома на их имя оформляют займы. На днях суд Центрального района вынес приговор жителю Барнаула, который был участником такой мошеннической схемы.
Без меня меня кредитовали
Молодой барнаулец Игорь (все имена изменены), в прошлом имевший некоторые проблемы с законом, решил подзаработать и с этой целью отправился в так называемый даркнет (скрытая сеть), где на сайтах, недоступных для входа обычным пользователям, совершаются криминальные сделки между преступниками всех мастей. Там заключаются соглашения о продаже наркотиков, оружия, описываются новые мошеннические схемы, торговцы «синтетикой» нанимают на работу распространителей, продаются базы с похищенными личными данными граждан. У Игоря была цель найти работу в сфере мошенничества с кредитами. В даркнете он вступил в контакт с группой аферистов из другого региона, которые и предложили ему вариант.
Ещё до этого иногородние партнёры Игоря получили доступ к паспортным данным добропорядочных граждан, живущих в Москве и Подмосковье. Воспользовавшись ими, аферисты оформили на их имена кредиты в микрофинансовых организациях. Суммы займов составляли от 5 до 16 тыс. руб. При этом граждане продолжительное время даже не знали, что участвовали в мошеннической схеме. К счастью, расплачиваться по долгам ни в чём не повинным людям не придётся, поскольку следствие выяснило, что они кредитов не брали.
Сложная схема
Но мало было оформить кредиты, требовалось как-то завладеть этими деньгами. Эту роль и взял на себя Игорь. В Барнауле он собрал группу, в которую вошли несколько его друзей. Они подыскивали подходящих людей среди своих знакомых, родственников или просто случайных людей, в том числе маргиналов, алкоголиков, которые готовы поставить свою подпись в любой бумаге за небольшую оплату. Игорь и его подельники убеждали их открыть счета в банке и привязать к ним сим-карты. Если они соглашались, то Игорь сообщал данные счетов и номера телефонов, к которым они были привязаны, своим иногородним партнёрам. А те в свою очередь сообщали их микрофинансовой организации, и когда выдавали заём, деньги поступали на счёт одного из граждан, открытый в Барнауле. На самом деле, конечно же, все счета контролировал Игорь. Когда приходили деньги, он просто снимал их с банковской карты. Какой-то процент оставлял себе, а остальное отправлял подельникам.
Так, однажды Игорь встретил своего дальнего знакомого Егора, который нуждался в деньгах. Игорь предложил ему простое решение финансовых проблем — открыть счёт и завести карту, пообещав за это аж 500 рублей. Егор согласился. После этого Игорь выдал ему сотовый. Егор оформил на себя несколько банковских счетов, привязав их к выданному номеру, после чего телефон отдал Игорю. А тот передал данные карты своим партнёрам. Вскоре на неё пришли деньги займа, которые Игорь благополучно вывел на «Киви-кошелёк».
Подобным образом Игорь и его партнёры успели оформить кредиты на общую сумму 521 тысяча рублей. Потом на след барнаульца вышли сотрудники полиции и задержали его. Вина была доказана. Игорь заключил досудебное соглашение, признал вину и выдал подельников. Его признали виновным в мошенничестве, совершённом группой лиц (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Но активное сотрудничество Игоря со следствием учли в суде. Поэтому он получил относительно мягкое наказание — три года лишения свободы условно. Рассмотрение уголовного дела в суде в отношении его подельников продолжается.
Куда утекают данные
Это довольно распространённая схема мошенничества. Аферисты очень активно охотятся за персональными данными граждан, которые потом можно использовать, например, для оформления кредита. Для этого используют утерянный паспорт, ксерокопию паспорта, фото паспорта, которое вы можете выслать, например, для восстановления страницы в социальной сети и т. д. Некоторые мошенники даже создают специальные сайты, копирующие сайты легальных финансовых организаций, выдающих кредиты. Заполнив на них анкету, пострадавший тем самым предоставляет мошенникам доступ к своим персональным данным. Полученная информация формируется в базы, а потом продаётся всем заинтересованным лицам в даркнете. Покупателями являются всевозможные аферисты, а оформление кредита происходит чаще всего в микрофинансовых организациях, где проверки не столь тщательные, как в банках, и оформить кредит на ваше имя можно и без вашего присутствия.
Информацию предоставила помощник прокурора Центрального района Екатерина Родина.
Правила безопасности во Всемирной паутине
- Не оставляйте где попало свои паспортные данные.
- Не высылайте фотографии паспорта непроверенным людям в соцсетях.
- Будьте осторожны при заполнении всевозможных анкет, оформлении покупок в Сети.
- Не загружайте свои паспортные данные на сайты сомнительных магазинов.
Если вам уже позвонили кредиторы или коллекторы, то вы можете обратиться в микрофинансовую организацию и потребовать предоставить копии тех документов, на которые оформлялся кредит. Обратитесь с полицию с заявлением о том, что стали жертвой мошенников, оформивших кредит на ваше имя. Также вы можете обратиться в суд с требованием о признании кредита недействительным.
