«Вечерний Барнаул» выпустил новый подкаст, посвящённый вопросам безопасности.
Тема выпуска — дистанционные хищения и продажа банковских карт.
О том, какая ответственность за неправомерный оборот средств платежей предусмотрена законом, рассказали гости студии — помощник прокурора Алтайского края Мария Антошкина и прокурор отдела по надзору за дознанием и оперативно-разыскной деятельностью Виталий Попенко.
— В теме дистанционных хищений появилось относительно новое понятие «дропы». Что это?
— «Дроп» — это сленговое слово, означает оно подставное лицо, соучастника мошенничества. Более распространённое обозначение — это подставное лицо, на которое оформлена банковская карта, куда в последствие перечисляются похищенные деньги.
— Какая ответственность предусмотрена за неправомерный оборот средств платежей?
— Уголовный кодекс Российской Федерации предусматривает ответственность за так называемый «дроппинг». Статья 187 УК РФ звучит как «Неправомерный оборот средств платежей». Максимальное наказание — лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.
— Как могут в дальнейшем использоваться чужие карты?
— Через них могут легализовываться преступные доходы, проводиться теневые финансовые операции и многое другое. В любом случае, если реальный пользователь скрывает свою личность от банка, то однозначно следует задуматься, для чего это делается и какие последствия это может иметь для того, кто предоставил свои личные данные.
— Как работает схема передачи банковских карт?
— С виду это может показаться безобидным. Человек оформляет на себя выпуск банковской карты и передаёт за вознаграждение в пользование её другому лицу.
Однако очевидно, что тот, кто собирается этой картой реально пользоваться, не хочет, чтобы его личность была установлена.
Следует понимать, что передавший банковскую карту нарушает условия договора с финансовым учреждением, в соответствии с которым картой и банковским счётом может пользоваться только держатель, и препятствует установлению личности реального пользователя.
— Возможно, человек не всегда понимает, что ему поступило сомнительное или противоправное предложение. Чтобы не стать соучастником махинаций, на что следует обращать внимание при общении?
— Любое предложение о покупке у вас или передачи вами карты, иных банковских продуктов, позволяющих осуществлять финансовые операции, изначально незаконно и должно настораживать.
— Чем грозит участие в такой схеме?
— Уголовной ответственностью предусмотрено до 7 лет лишения свободы и всеми мерами уголовно-процессуального принуждения на стадии предварительного следствия.
Также по закону потерпевшим от мошеннических действий может быть заявлен гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения.
Поэтому, для того чтобы избежать правовых проблем, следует отказаться от продажи или передачи своих банковских карт посторонним лицам.
